据财经社区网8月8日消息，备受关注的“深房理”案的查处工作取得阶段性进展。据深圳发布，联合查处“深房李”案工作组涉嫌集资持有房地产、非法套利信贷资金进入房地产市场、虚假广告等罪名成立。初步调查后隐瞒收入。偷税漏税、伪造国家机关公文、非法集资等违法违规行为。此外，部分中介机构涉嫌为“深房管”非法炒房提供便利。目前，相关责任单位和人员已依法依规被追究责任。已依法逮捕2名犯罪嫌疑人，3名犯罪嫌疑人被刑事拘留。
目前，此案正在进一步调查处理中。深圳将坚决贯彻“房住不炒”的定位，严厉打击各种以炒作为目的的投机炒房和变相非法集资活动。市场环境，维护房地产市场秩序和财务管理，维护人民群众合法权益。
七部门联手查处“深防理”案
2021年4月上旬，有网友公开报道了“沉房里”的违法违规炒楼行为，引起社会广泛关注。市住建局、市公安局、市市场监督管理局、市地方金融监管局、市互联网信息办公室、中国人民银行深圳市中心支行、深圳市银行业七个部门与保监局立即成立联合查处工作组。及时对报告中反映的“住房深度管理”问题进行全面排查，严肃处理。
“沉方力”被新浪微博认证为“房地产专家”。其微博账号吸引了146万粉丝和3000多名会员。 《深圳房产管理》公开宣传“上班没用”和“人人都可以买房直到财务自由”的理论来吸引会员，向会员承诺房地产升值的好处，并重点炒作我们的一些热门楼盘。城市。 “沉房里”违反公序良俗，以“假结婚”等手段教唆会员规避购房政策；以互助基金名义，向不明对象募集资金，并承诺提供担保，涉嫌非法集资。此外，还存在骗取信用资金、虚假宣传等多项违法违规行为。
5人因涉嫌犯罪被采取刑事强制措施
10亿贷款被“深防理”带走
深圳市银保监局组织银行开展综合调查和监管核查，已被查处并使用多次转账来减少金额。提现等方式规避资金流向监控等扰乱金融市场秩序的行为，涉及不同类别的住房抵押贷款、商业贷款和消费贷款。问题贷款总额10.64亿元，其中涉及经营性贷款3.8亿元。
对于经核实的问题贷款，深圳市银保监局已责成相关银行提前提取。对涉嫌违规的银行及责任人员，已依法启动行政处罚程序。银行将通过定期滚动排查和监督检查，进一步夯实涉房贷款实质审查责任，严防信贷资金非法流入房地产领域。
市地方金融监管局已对小贷行业和金融金融业开展排查，并下发监管通知，要求小贷和金融金融公司加强业务审核，依法合规经营。重点约谈14家小贷金融金融公司，对6家公司进行了现场检查，向6家公司出具了监督函，要求其暂停涉房等违法违规业务，按期整改。
对于“沉方力”案中涉嫌犯罪的相关人员，公安机关已依法逮捕2人，刑事拘留3人。此案正在进一步调查中。
市金融监管局会同深圳市银保监局、人民银行深圳市中心支行、市住建局对涉嫌非法集资“深圳地产”进行现场调查管理”，后续将依法依规进行。和惩罚工作。
市市场监管局称，“沉方力”在新浪微博、微信公众号发布虚假广告，虚构购房案例，通过虚假宣传吸引会员，违反《中华人民共和国广告法》中央有关规定严重违背了中央“不炒房、不炒房”的精神，造成极其严重的社会影响。该局依法对其处以200万元的罚款。行政处罚现已执行。
深圳市税务局介绍，“沉方力”已立案查验，涉嫌隐瞒收入偷税漏税已被查处。税务稽查部门致力于维护市场经济秩序，优化营商环境，将依法依规严肃查处“申方利”偷税漏税违法行为。
44家中介机构被列入“黑名单”，协助违规炒房。
市住建局介绍，经查明，“深圳房管”案中有119人参与了房地产持有或众筹，按照规定，暂停上述人员购买商品房资格。 3年内在我市住房、租购公租房和公积金贷款。
“深房里”44名成员是我市持牌房产对于中介机构，市住建局采取了暂停网上签约权限、列入行业黑名单等措施。
金融监管部门梳理了协助信贷资金非法套利的中介机构和人员名单，将其列入银行限制合作名单。同时，加强联合惩戒，及时将企业和个人提供虚假贷款申请材料、非法挪用商业贷款的行政处罚信息纳入征信系统或失信联合惩戒机制。
“沉方力”案联合调查组表示，目前，调查处理工作仍在进行中。深圳将始终坚持“不炒房”的定位，坚决打击各种炒房行为，不断优化房地产市场调控措施，着力解决大城市住房突出问题，用以“深入住房管理”为契机，继续完善相关监管制度，促进房地产市场和金融市场平稳健康发展，维护公众合法权益。
“深房李”案联合侦查组提醒市民自觉遵守法律法规，提高风险防范意识，充分警惕参与众筹购房、代他人购房等风险。他们应该清楚“保本高回报”是财务造假。公众应始终保持理性，提高警惕，防范房地产领域的非法集资活动，保护个人财产不受侵害。
21.55亿！深圳严查信贷资金非法流入房地产行业
据深圳市金融监管部门介绍，深圳市金融监管部门对信贷资金非法流入房地产领域的行为迅速作出反应，在全国率先开展专项整治。经过多轮滚动 根据调查和监管检查，截至目前，共有21.55亿元经营性贷款非法流入房地产行业。针对查处发现的信贷资金非法流入房地产行业，督促银行认真整改，限期追回问题贷款；对违反规定的银行及责任人员，已依法启动行政处罚程序。
据悉，深圳金融监管部门始终坚持“不炒房、不炒房”的定位，坚决贯彻国家房地产调控政策和银保监会工作要求，持续加强监管。规范房地产信贷监管和经营贷款，严防信贷资金非法流入房地产领域。
2020年4月，深圳金融监管部门针对深圳企业放贷舆情，在全国率先成立工作组开展专项整治，发布六大领域17条监管要求，并紧急部署辖内银行开展经营性贷款业务排查。 2020年4月下旬，针对应急调查中发现的问题问题，该行被责令查处，提前收回21笔涉嫌提前流入房地产行业的贷款5180万元。
深圳金融监管部门一直保持着严格房地产信贷监管的高压态势。 《关于进一步加强房地产贷款管理的通知》、《关于督促银行业金融机构严格落实监管要求，加强房地产贷款风险管理的通知》等文件陆续印发。在非现场监测方面，建立住房信贷季度滚动检查机制。现场检查方面，以房地产信贷政策落实情况和信贷资金流向为现场检查重点，不断加强对借款人资质、业务背景和贷款流向的监督检查。对投诉举报进行核实，及时举报违规案件。行政处罚方面，继2020年和今年年初对相关机构和个人住房贷款违法行为实施行政处罚后，近日再次发布行政处罚，对相关机构和责任人共处以1224.51万元，其中大部分涉及房地产信贷领域的违法违规行为。
今年3月下旬，银保监会、住房城乡建设部、中国人民银行等三部委联合印发《关于防止经营性贷款非法流入的通知》。房地产部门”、深圳市金融监管部门、市住建局，立即部署辖区内银行开展专项排查，派出检查组对部分银行进行现场检查，将“深房管理”违规行为被媒体曝光。
经过多轮滚动调查和监管核查，截至目前，共有21.55亿元经营性贷款非法流入房地产行业。核查还发现，部分银行存在贷前信息审核不到位、资金流向监控不到位等问题；部分借款人虚构商业背景，安排商业贷款，挪用其用于购房的；还有一些中介和个人。提供过桥资金、协助编造虚假信息、规避资金流向监控等行为，手法隐蔽，不断翻新，给核查工作带来一定困难。
据悉，针对调查期间信贷资金非法流入房地产行业，深圳市金融监管部门已督促银行认真整改，限期追回问题贷款，建立问题台账，并核对帐户并注销该号码。信用管理存在漏洞，确保企业贷款实际用于支持实体经济。对违反规定的银行及责任人员，已依法启动行政处罚程序。对于提供虚假信息的经核实的借款人，并协助中介机构以经营为目的非法套利贷款的，将通报有关部门并列入银行禁止合作黑名单，或列入联合惩戒机制和征信系统进行失信惩戒。
深圳市金融监管部门表示，下一步将继续坚决贯彻落实党中央、国务院有关决策部署和三部委工作要求，继续保持高压态势。强监督、严问责，狠抓滚动检查巡查。整改问题，严肃查处违法违规行为，坚决防止信贷资金非法流入房地产领域。同时，积极配合有关部门打击违法组织和中介机构，严防失信个人，净化市场环境，全力保障深圳房地产市场平稳健康发展。
深圳市金融监管部门提醒广大金融消费者警惕房地产机构和不良中介的误导，通过正规渠道合法、诚实地申请贷款，严格按照合同用途使用贷款，避免留下不良记录或遭受损失。不必要的经济损失。
